(The Turkish Post) – MEHMET ERDEM
Akbank ile ilgili kamuoyuna yansıyan skandallara her gün yenileri ekleniyor. Geçen yıl Akbank müşterilerinin mobil bankacılık hesaplarına izinsiz erişim sağlanarak paralarının başka kişilere aktarıldığı ve adlarına çeşitli krediler çekildiği iddialarının yankıları sürerken, şimdi de bazı şubelerle ilgili “uyuyan hesaplar” skandalı patlak verdi.
Turkishpost’un Türkiye’deki kaynaklarından elde edilen bilgilere göre; Ankara’da faaliyet gösteren bir şubede çalışan bazı banka personeli, müşterilere ait “uyuyan hesaplar”daki paraları çekerek arsa ve konut satın aldı. Ardından bu taşınmazları satarak elde ettikleri kârları aldı ve çekilen meblağları hesaplara geri yatırdı. Şikâyet üzerine Akbank Genel Merkezi, şubeye müfettiş gönderdi. Müfettişler, yaptıkları incelemede görevli personelin onlarca müşteriye ait milyonlarca lirayı çekerek şahsi çıkar sağladığını tespit etti. Şüpheliler hakkında işlem başlatılırken, ilgili banka şubesinin kapatıldığı öğrenildi.
Bankacılık sektörü, Akbank çalışanlarının adının karıştığı bu olayı konuşuyor. Turkishpost’un Akbank’ta görevli müfettişlerden edindiği bilgilere göre; Ankara’daki bir ilçe şubesinde çalışan bir gişe görevlisi, uzun süredir işlem yapılmayan “uyuyan hesaplar” üzerinden akıl almaz bir yöntem geliştirdi. Şubede uzun zamandır görev yapan birkaç çalışan, önce banka müşterileriyle yakın ilişki kurdu. Ardından uzun vadeli para yatıran hesap sahiplerinin hareketleri mercek altına alındı. Daha sonra dikkat çekmemek için bu hesaplardan belirli tutarlarda para çekilerek arsa ve konut alımları yapıldı. Satılan taşınmazlardan elde edilen kârlar çalışanlar arasında pay edilirken, hesaplardan çekilen paranın bir kısmı daha sonra ilgili hesaplara geri yatırıldı.
RUTİN DENETİMLERDE ORTAYA ÇIKTI
Bankacılık kaynaklarından edinilen bilgilere göre; ilgili personelin bazı hareketsiz hesaplarda düşük bakiyeleri tespit ederek bu hesaplar üzerinden yetkisiz para aktarımları yaptığı şüphesi doğdu. Durumun rutin denetimlerde fark edilmesi üzerine Akbank’ın teftiş birimi devreye girdi. İddiaya göre gişe görevlisi, sistemde hareketsiz hesapları sorgularken bazı bakiyeleri üçüncü kişiler adına açılmış hesaplara yönlendirdi. Banka içi kontrol mekanizmaları olağan dışı hareketleri tespit edince işlemler incelemeye alındı.
Akbank yetkilileri, konuyla ilgili sorulara “Olay, iç denetim süreciyle tespit edilmiş olup gerekli adımlar gecikmeden atılmıştır. Soruşturma devam ettiği için detay paylaşamıyoruz” açıklamasıyla yetindi.
SAVCILIĞA BİLDİRİM YOLDA
BDDK mevzuatı gereğince, uyuyan hesaplarda yapılacak her türlü işlem için müşteri talebi ve resmi onay gerekiyor. Soruşturmanın sonucuna göre bankanın konuyu savcılığa taşıyabileceği; ilgili personel hakkında “güveni kötüye kullanma” ve “nitelikli dolandırıcılık” suçlamalarıyla adli süreç başlatılabileceği belirtiliyor.
Uzmanlar, bankacılık işlemlerinde herhangi bir hesap uzun süre kullanılmasa bile müşterilerin düzenli olarak hesap ekstrelerini ve banka bildirimlerini kontrol etmeleri gerektiğini vurguluyor. İncelemeler devam ederken bankanın ilgili şubesinin sessiz sedasız kapatıldığı kaydediliyor. Şüphelilerin bu işlemlerden ne kadar kazanç sağladığı ise henüz bilinmiyor.
